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    投資基金計算公式,基金份額怎么算 基金份額計算公式詳解

    Q1:基金份額怎么算 基金份額計算公式詳解

    如下:

    一、申購:

    假定用1萬元申購某只基金,申購費率是1.5%,當日凈值是1.2000。

    凈申購金額=申購金額÷(1+申購費率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元)

    申購費用=申購金額-凈申購金額=10000.00-9852.22=147.78(元)

    申購份額=凈申購金額÷T日基金份額凈值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份)

    二、贖回:

    假定一個月后贖回該基金,贖回費率是0.5%,當日凈值是1.4000。

    贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值=8210.18×1.4000≈11494.25(元)

    贖回費用=贖回總額×贖回費率=11494.25×0.5%≈57.47(元)

    贖回凈額=贖回總額-贖回費用=11494.25-57.47=11436.78(元)

    凈利潤=11436.78-10000.00=1436.78(元)

    基金份額是指基金發起人向投資者公開發行的,表示持有人按其所持份額對基金財產享有收益分配權、清算后剩余財產取得權和其他相關權利,并承擔相應義務的憑證。、

    擴展資料:

    凈值的計算:

    計算基金份額申購、贖回價格,應當先計算基金份額凈值?;鸱蓊~凈值等于基金資產凈值除以基金份額總額?;鹳Y產凈值,是指基金資產總值減去按照法律、行政法規、國務院證券監督管理機構規定和基金合同約定可以在基金資產中扣除的基金負債后的價值。

    基金資產總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應收基金申購款及其他投資所形成的價值總和。為了客觀、準確地反映基金資產價值,需要依據國家有關規定和基金合同的約定,進行基金資產估值。開放式基金通常應當每個工作日對基金資產進行估值。估值的對象是基金所持有的股票、、股息紅利、利息和銀行存款本息等資產。

    估值的具體方法主要包括:

    1.上市流通的有價證券,以估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值;估值日無交易的,交易日的市價估值。

    2.未上市的股票分兩種情況:本上市流通的屬于增發新股或配股的股票,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價計算,該日無交易的,以一日的市價計算;未上市流通的屬于首次公開發行的股票以其成本價計算。

    3.未上市國債及銀行存款,以本金加計至估值日止應計利息額計算。

    4.配股權證,從配股除權日起到配股確認日止,按市價高于配股價的差額計算;如果市價低于配股價,按配股價計算。

    5.未上市的其它證券以其成本價計算。

    6.派發的股息紅利、利息,以至估值日為止的實際獲得額計算。

    7.基金合同規定的其他方法??梢詮幕鹳Y產總值中減去的負債和費用主要包括:應付贖回款、應付管理費、應付托管費、應付傭金、應付利息、應付收益、應交稅金、其他應付款等。

    價格的計算:

    基金份額的申購、贖回價格,依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。所謂申購、贖回日,指的是基金份額持有人申購基金份額或者要求基金管理人贖回其所持基金份額的當天。這里所說的費用,指的是基金份額申購費、贖回費?;鸱蓊~申購、贖回費等于基金份額凈值乘以申購、贖回費率。

    從如今的實際操作來看,基金管理人對大額申購和持有時間較長的基金份額贖回,通常有一定的申購、贖回費的優惠,申購費率隨申購量的增加而減少,贖回費率隨贖回的基金份額持有年份的增加而減少。

    參考資料:基金份額 ?百度百科

    Q2:怎樣計算基金收益

    1. 收益=贖回時拿到的錢-投入本金。

    贖回時拿到的錢=份額*贖回時的凈值-贖回費
    2. 新基金的認購費:1.2%~2%不等。
    老基金的申購費:1.5%,新基金的申購普遍在2%~5%不等。
    以1.5%為例。
    凈認、申購金額=認購金額/(1+認購費率)
    認、申購費用=凈認購金額×認購費率
    認、申購份額=(認購金額-認購費用)/基金份額面值
    贖回費率是0.5%
    贖回費=份額*凈值*0.5%
    最后你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費
    網銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同后才有效,不是一直有的。
    贖回費不是所有的基金都是按時間遞減的,如廣發小盤,其贖回費一直是0.5%。
    目前通行的是:
    小于1年為0.5%
    大于1年小于2年為0.25%
    2年以上為0
    1年以365天為基準。
    基金申購計算公式為:申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=申購金額÷(1+申購費用)÷申請日基金單位凈值。
    基金贖回計算公式為:贖回費=贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。

    Q3:基金收益如何計算

    1、如果不考慮分紅(需要持有一定時間),是的
    2、收益率一樣,收益不一樣,不深奧相信自己的數學
    3、不一樣
    基金買賣不是當天交易成功的,是當天提交,過一兩個工作日才能完成交易,且交易價是根據交易當天的交易價格來的,用當天成交價計算,尤其對快炒基金的人意義不大?;鹗莻€收益一般的長線,比短期效益不如股票、比長期穩定不如理財產品

    Q4:基金收益是如何計算的?

    1.如果是貨幣基金,計算方式如下:
    1)當天盈虧=當天可用份額*當天萬份收益/10000
    2)累計盈虧=持倉市值+贖回到賬金額+分紅金額+轉出基金金額-申購金額-認購金額-定投金額-轉入基金金額
    2.如果是非貨幣基金,計算方式如下:
    1)當天盈虧=當天可用份額*當天基金凈值收益率
    2)累計盈虧=持倉市值+贖回到賬金額+分紅金額+轉出基金金額-申購金額-認購金額-定投金額-轉入基金金額
    溫馨提示:愛基金顯示的個基盈虧為持倉市值與持倉成本之間的差額。

    Q5:基金從業資格證的考試內容涉及到很多計算公式嗎?

    要獲得基金從業資格證書,需要考兩科:基礎知識和法規(教材的名字不是這個,是基金上下冊)。
    法規全是需要記憶的東西,通過率比較高。
    基礎知識的內容涉及比較多的計算公式,求凈值,收益等等,這是比較簡單的,也有一些比較難的。

    Q6:請問基金從業資格考試的科目三“股權投資基金知識與法規”計算題多嗎

    法規類的計算題都少。你要學習的話建議你去臥考(vookao)學習,里邊有歷年真題、電子教材、考試大綱、智能組卷、考前押題等、還有移動端,電腦、手機同時學習。學好了還可以回答問題賺點生活費。

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